2025년 근로소득세 계산기 – 월급 입력만 하면 세금 바로 계산됩니다

2025년 근로소득세 계산기 – 월급 입력만 하면 세금 바로 계산됩니다

월급은 많은데 통장엔 왜 이렇게 적게 들어올까요? 2025년 세법 기준으로 월급만 입력하면 정확한 근로소득세를 확인할 수 있습니다.

안녕하세요. 이번 글에서는 2025년 근로소득세 계산 구조와 함께, 월급 입력만으로 자동 계산되는 세금 방식을 표와 예시로 안내드릴게요. 실수령액 확인이 필요한 분께 꼭 도움이 되는 내용입니다.

목차

근로소득세는 어떻게 계산되나요? 2025년 소득세율표와 적용 구간 월급 입력만으로 계산하는 방법 월급별 실제 세금 예시표 (300만~700만) 공제 항목과 실수령액 계산 공식 자주 묻는 질문 (FAQ)

근로소득세는 어떻게 계산되나요?

근로소득세는 월급에서 일정 금액을 공제한 뒤, 과세표준에 세율을 적용하여 계산됩니다. 그 후 소득세 + 지방소득세(소득세의 10%)가 부과됩니다.

계산 순서는 다음과 같습니다.

• ① 총급여(월급 × 12개월) → 근로소득공제 차감
• ② 과세표준 = 총급여 – 근로소득공제 – 추가공제
• ③ 과세표준 구간별 세율 적용 → 산출세액 계산
• ④ 세액공제 적용 후 → 결정세액 = 소득세 + 지방소득세

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2025년 소득세율표와 적용 구간

2025년 기준 종합소득세율은 다음과 같이 구간별 누진세 구조입니다.

과세표준	세율	누진공제
1,200만 원 이하	6%	-
1,200만 원 ~ 4,600만 원	15%	108만 원
4,600만 원 ~ 8,800만 원	24%	522만 원
8,800만 원 ~ 1억 5천만 원	35%	1,490만 원
1억 5천만 원 ~ 3억 원	38%	1,940만 원
3억 원 ~ 5억 원	40%	2,540만 원
5억 원 ~ 10억 원	42%	3,540만 원
10억 원 초과	45%	6,090만 원

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월급 입력만으로 계산하는 방법

총급여가 정해지면 자동으로 공제액이 계산되고, 공식에 따라 소득세 → 지방소득세 → 실수령액까지 한 번에 계산됩니다.

예를 들어 월급 400만 원을 입력하면,

• ① 연봉 4,800만 원 → 근로소득공제 약 1,200만 원 차감
• ② 과세표준 약 2,800만 원 → 세율 15% 적용
• ③ 산출세액 = 420만 원 – 누진공제 108만 원 = 312만 원
• ④ 지방소득세 10% → 31.2만 원
• → 연간 총세금 약 343.2만 원, 월 약 28.6만 원 원천징수

이 방식으로 모바일 계산기나 시뮬레이터에서도 자동 계산이 가능합니다.

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월급별 실제 세금 예시표 (300만~700만 원 기준)

월급에 따라 결정세액은 어떻게 달라질까요? 아래는 2025년 기준으로 근로소득세와 지방소득세를 포함한 월 세금 예시표입니다.

월급 (세전)	연봉	예상 세금 (월)	실수령액 (월)
300만 원	3,600만 원	약 15만 원	약 285만 원
400만 원	4,800만 원	약 28.6만 원	약 371.4만 원
500만 원	6,000만 원	약 43.5만 원	약 456.5만 원
600만 원	7,200만 원	약 63만 원	약 537만 원
700만 원	8,400만 원	약 88만 원	약 612만 원

위 금액은 4대 보험 제외 전 기준이며, 지역·공제항목 유무에 따라 약간의 오차가 있을 수 있습니다.

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공제 항목과 실수령액 계산 공식

실수령액을 정확히 계산하려면 세금 외 공제 항목까지 고려해야 합니다. 월급에서 빠지는 주요 공제 항목은 다음과 같습니다.

• ① 근로소득세 (국세)
• ② 지방소득세 (소득세의 10%)
• ③ 국민연금 (4.5%)
• ④ 건강보험료 (7.09% 내외, 장기요양 포함)
• ⑤ 고용보험료 (0.9%)

예: 월급 500만 원 기준 → 국민연금 약 22.5만 원, 건강보험+장기요양 약 35만 원, 고용보험 4.5만 원 → 실제 공제 총액 약 105만 원 내외 → 실수령 약 395만 원 예상

실수령액 = 월급 – 소득세 – 지방세 – 4대보험료로 계산되며, 모바일 계산기나 회사 급여 명세서에서도 이 순서를 따릅니다.

자주 묻는 질문 (FAQ)

Q 실수령액은 어디까지 포함되나요?

실수령액은 소득세, 지방세, 4대 보험료가 공제된 후 통장에 입금되는 세후 금액을 말합니다.

Q 2025년 세율은 작년과 달라졌나요?

기본 구조는 동일하지만, 일부 공제 항목이 확대되었거나 지방세 적용 기준이 미세 조정되었습니다. 세율 구간 자체는 크게 달라지지 않았습니다.

Q 연봉이 같아도 세금이 다른 이유는?

공제 항목, 부양가족 수, 세액공제 여부 등에 따라 과세표준이 달라지기 때문입니다. 맞벌이, 부양가족 수, 보험료 납입 여부 등도 영향을 줍니다.

Q 월급이 오른 경우, 세금도 많이 오르나요?

세율이 누진 구조이기 때문에 과세표준이 특정 구간을 초과할 때 다음 세율 구간이 적용되어 세금이 더 크게 증가할 수 있습니다.

Q 월급 외에 상여금도 소득세가 붙나요?

정기·비정기 상여금, 성과급 등도 모두 근로소득에 포함되며 그만큼 <strong총급여 증가 → 세금 증가로 이어집니다.

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